刑事法规

信用卡套现入刑标准,套现多少钱构成犯罪?

日期:2020-09-14 20:15 / 人气: / 发布:admin

持卡人不是经过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而经过其他手腕将卡中信誉额度内的资金以现金的方式套取,同时又不领取银行提现费用的行爲,属于信誉卡套现。信誉卡套现不只守法,而且将严重影响团体信誉记载,得失相当。

此外,信誉卡套现到达一定数额的还有能够构成立功遭到刑事处分。信誉卡套现的处分2018年最高人民法院、最高人民检察院修正了《关于妨害信誉卡管理刑事案件详细使用法律若干成绩的解释》并于当年12月1日起实施。其中第12条说明运用销售点终端机具(POS机)等办法,以虚拟买卖、虚开价钱、现金退货等方式向信誉卡持卡人间接领取现金,情节严重的,该当根据刑法第二百二十五条的规则,以合法运营罪定罪处分。

【法条链接】

1、《关于妨害信誉卡管理刑事案件详细使用法律若干成绩的解释》第12条:违背国度规则,运用销售点终端机具(POS机)等办法,以虚拟买卖、虚开价钱、现金退货等方式向信誉卡持卡人间接领取现金,情节严重的,该当根据刑法第二百二十五条的规则,以合法运营罪定罪处分。

施行前款行爲,数额在100万元以上的,或许形成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或许形成金融机构经济损失10万元以上的,该当认定爲刑法第二百二十五条规则的“情节严重”;数额在500万元以上的,或许形成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或许形成金融机构经济损失50万元以上的,该当认定爲刑法第二百二十五条规则的“情节特别严重”。

持卡人以合法占无为目的,采用上述方式歹意透支,该当追查刑事责任的,按照刑法第一百九十六条的规则,以信誉卡诈骗罪定罪处分。

2、《刑法》第一百九十六条:有下列情形之一:

● 停止信誉卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或许拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;

● 数额宏大或许有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;

● 数额特别宏大或许有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或许无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或许没收财富:

(一)运用假造的信誉卡,或许运用以虚伪的身份证明骗领的信誉卡的;

(二)运用作废的信誉卡的;

(三)冒用别人信誉卡的;(四)歹意透支的。前款所称歹意透支,是指持卡人以合法占无为目的,超越规则限额或许规活期限透支,并且经发卡银行催收后仍不出借的行爲。偷盗信誉卡并运用的,按照本法第二百六十四条的规则定罪处分。